2026 → 2031 · 目标 ¥1,500万 · 预期年化 8-9%
| 行业 | 2026 当前 | 2028 目标 | 2031 预期 |
|---|---|---|---|
| 🍶 白酒 | 48% | 40% | 35% |
| 🏦 银行 | 11% | 10% | 10% |
| 🇺🇸 美股 | 1.4% | 8% | 17% |
| 💻 半导体 | 11% | 9% | 8% |
| 🏛️ 固收 | 4.4% | 5% | 5% |
| 🥇 黄金 | 0.3% | 3% | 5% |
| 🛒 消费 | 5% | 5% | 5% |
| 💊 医药 | 4.3% | 5% | 5% |
| 🌐 互联网 | 3.2% | 3% | 3% |
| 🔴 | 茅台集中度 — 48%仓位一只票，持续下跌考验心态 |
| 🟡 | 地产延迟企稳 — 如果下行超预期到 2028+，茅台招行修复时间推迟 |
| 🟡 | 美股黑天鹅 — AI泡沫破裂可能拖累标普+纳指建仓节奏 |
| 🟡 | 人民币贬值 — 海外敞口低，若人民币持续走弱购买力受损 |
| 🟢 | 台海冲突 — 概率低但一旦发生组合可能腰斩，黄金+美股是最佳对冲 |